ファイナンシャルプランナー 関根克直 相続 有効活用
ファイナンシャルプランナー 関根克直 相続 有効活用

こんにちは、ファイナンシャルプランナー茨城の関根克直です。
このページをお読みのあなたは、
大切な資産の1つとして投資用不動産(投資用マンション等をお持ちのことと思います。

 

そんな中、こういった悩みはありませんか?


現在の家賃収入よりも

住宅ローンや諸費用の支払い多い


 そんな中、毎月の家賃収入よりもマンションローンの支払いや維持管理費、固定資産税などの負担が多いという方。
所有物件において、たまに数か月間、空室になることがある。空室の期間は収入がないばかりか、ローンや維持管理費などが持ち出しになるという方。


[このまま所有し続けていいのだろうか?売却した方がいいのでは?」
と悩まれているのではないでしょうか。

 

マンション販売業者に

「所有していれば税金の還付も多く受けられます」

と言われ、購入の決断をした方も多かったのではないでしょうか。

確かに物件を購入した数年間は、税金の還付も多く受けることができたが。

 

しかし、数年がたち。
「最近では税金の還付金もほとんどなくなってきた」

という方が多くいらっしゃいます。

 

このような持ち続けるべきか、売却すべきかという悩みを解決するための専門サービス「不動産売却・有効活用サポートパック」のご紹介です。

このサービスは、売却や有効活用に関する中立的なレクチャーを通じ、投資用マンションにおける専門的なお金の流れである「不動産収支計算」をおこないます。
今後30年間における、持ち続けた場合の「実際の現金の流れ」、節税計算を含めた「帳簿上の収支の流れ」を計算し、聞き取りおこなったお客様ごとのライフプランに数字をあてはめ、「所有」、「売却」、「その他の有効活用」における将来のメリット・デメリットをしっかり理解していただきます。

その上で、所有し続けた場合のキャッシュフロー、売却した場合のキャッシュフロー、2つを比べていただくことはもちろん、その他の有効活用方法がないのかも探っていきます。


いくつかの事業シミュレーションをおこない、自分にとってどのプランが合っているのかを判断していただくサービスです。

 

まずは、初回面談(3,240円・60分)をご予約ください。

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サービスの流れは


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◆ご相談の目的や背景を深くお聞きしながら、一緒に現状を整理いたします。

◇売却した場合と、所有しながら賃貸を続けていった場合、それぞれのメリットとデメリットを確認できます。
 また仮に売却した場合に必要な諸費用(住宅ローン残債との差額や仲介手数料など)をはっきりとさせることにより、所有した場合、売却した場合の流れを確認することができます。 

※初回相談にてお話を伺った結果、売却も有効活用も難しいと思われる場合などは、当サポートパックをお引き受けできない場合があります。

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 ◆お客様の所得や所得控除額をベースにお持ちのマンションの購入価格、ローンにおける返済年数、借入金利、月額賃料、諸経費、固定資産税などをお聞きして不動産収支の計算における必要な項目を整理し、計算をおこないます。

不動産における事業損益、資金収支を決定する大切な作業になります。

ファイナンシャルプランナー 関根克直 相続 有効活用
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◆お客様が所有されているマンションの賃料収入、減価償却費、支払利息、その他経費を計算し、30年後までの帳簿上のお金の流れを計算していきます。これにより今後の節税効果が何年くらい続くのかが分かります。

不動産投資のわかりにくいところは、実際に見えるお金と帳簿上のお金の計算が違う部分です。こちらの提案書で帳簿上の計算を整理していきます。

ファイナンシャルプランナー 関根克直 相続 有効活用
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◆お客様が所有されているマンションの実際の現金の流れを計算します。事業損益をベースにして、何年後から所得税、住民税の支払いが始まるのか、何年後に年間何万円の持ち出しになるのかが分かります。

ファイナンシャルプランナー 関根克直 相続 有効活用
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◆計算した事業損益、資金収支をベースにしてお客様の収入、社会保険料から考えられる今後の節税効果を計算します。
節税計算は所有後30年目まで計算しますので、直近の数字に惑わされることなく、将来にわたる具体的な金額がわかります。

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◆事業収支、資金収支をベースにライフプランを作成します。またライフプランは必要に応じて所有、売却、その他の有効活用と複数のパターンを作成します。

所有した場合における相続税評価、予想される相続税額(現時点での概算)なども計算をしていきます。
 売却するライフプランを作成する場合において、手持ち資金の関係から今現在売却できない場合においても、将来いつの時点で売却できるのかを探していきます。

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プラン作成のメリットは?


【メリット1】「売却」「所有」「その他の有効活用」

偏らない中立な立場での計算、提案をいたします。

当社は不動産業者ではなく、ファイナンシャルプランナー会社です。物件の売却を目的とするものではなく、マンション事業収支の計算などを含めたライフプランの作成による、提案業務を仕事としています。お客様の意思に反して強引に売却させられてしまう心配がありません。

 

【メリット2】標準サービスとしてライフプランシュミレーションが付いてきます

投資用マンションを所有し続ける場合においても、売却する場合においても人生の3大資金と呼ばれる、お子様の教育費、ご自宅の住宅費、ご自身の老後費用はかかってきます。そういった費用がいつの時点でいくらくらいかかるのかを知ることがでいます。

 

【メリット3】保険見直しのサポートを無料で提供

当サービスには、ライフプランシミュレーションが標準で付いております。これにより、将来のお金の支出をしっかり把握し、生命保険における本当に必要な必要保障額を計算することができます。生命保険に加入されている方は多いと思いますが、しっかりとしたライフプランベースに必要保障額を計算し、それに合っている生命保険に加入されている方は非常に稀です。
ライフプランを提案する際に、一緒に提案させていただきます。
提案が必要ない場合は、その旨お申し出ください。


サービス料金は


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面談場所はお客様のご自宅へ訪問での面談、

もしくは弊社水道橋オフィスでおこないます。

JR水道橋駅より徒歩2分、

広くて清潔感のあるオフィスです。

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こちらのタブをクリックしていただけるとメールが開きます。

メールに問い合わせ内容、面談内容、面談希望日程などをお書きいただき送信ください。

安心の満足保障制度をご用意しております。

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あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用は、本サポートパック完了後90日以内に満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内にお客様ご指定の銀行口座に振込みます。
この制度が乱用されると損失を被るリスクがありますが、お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。


事務所名: ファイナンシャルプランナー茨城
所在地: 〒311-1534 茨城県鉾田市鳥栖2038-39
TEL/FAX: 0291-36-3999(月~土 10:00~20:00 面談は完全予約制)

※保険募集については募集代理店(株)住まいと保険と資産管理所属のFPとして実施します

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【私をサポートしてくれる会社】

株式会社 住まいと保険と資産管理(東京本社)

東京都千代田区2-12-10 喜久屋ビル2階 MAP

TEL 03-3515-2461 会社概要詳細

 

 

2000年1月に創業。「その人がその人らしく生きることを支援する」を企業理念とする、3つの領域(住まい、保険、資産管理)に特化した、全国チェーンの独立系ファイナンシャルプランニング会社。3つの領域に強い専門家による、質の高い個別アドバイスを、手頃な値段で受けることができるのがHIAの最大の特長です。

住まいと保険と資産管理は、朝日新聞、読売新聞、日本テレビ、フジテレビなど、様々なメディアで中立的な専門家・FPとして100回以上ご紹介いただいております。